桃溪县临江酒楼，十公主状若乞丐强吃霸王餐，陈青云等人不知她是公主，出诗谜大加讽刺，十公主哪受过这种闲气，一时间恼羞成怒、大打出手。心远看不气愤不过，略施武功将其收服，不料十公主耍诈将心远摁进江里灌昏，并扔上徐莲(舒畅 饰)乘坐的下行快船。

十公主硬拉着陈文杰(叮当 饰)继续坐船逆流而上，比试谁是天下聪明第一，陈青云情急之下只得独自往下游追寻心远。快船上的徐莲已经易容、变声，改名陈文静。为躲避朝廷和江湖的两方面追捕，徐莲决定回到陈文杰身边，伺机接近乾隆(吴孟达 饰)再行复仇，于是逼着心远拜她为师学水上功夫，并自称双绝门掌门。

拜师礼毕，徐莲掉转船头，鼓起风帆追赶陈文杰乘坐的货船。货船停泊在桃溪县城，十公主和陈文杰上岸玩耍，被尾随的人贩子绑去关在宏泰楼妓院的酒窖里。人贩子哪里是两个小鬼的对手，不出一个时辰已被他们整得七荤八素，洋相百出。

文杰、十公主趁机逃离，不料又被路过的衙差骗回了酒窖，文杰对此事颇感蹊跷。丰绅殷德和徐安也来到桃溪县，并偶遇心远和徐莲。丰绅殷德一见徐莲，立即神魂颠倒地爱上了这个冷美人，全忘了自己此行是来寻找要下嫁给自己的十公主。